Часто задаваемые вопросы
Что Marmot может сделать для меня?
Если вам больше 18 лет и вы являетесь резидентом Швейцарии, то вы имеете право открыть счет Marmot для инвестирования. Хотя мы рекламируем только для жителей Швейцарии, но если вы живете в другой стране и узнали о нас косвенно, вы также можете открыть счет Marmot и инвестировать. Если у вас есть вопросы, пожалуйста, отправьте нам письмо по адресу: hello@marmot.finance
Какую минимальную сумму я могу инвестировать в Marmot?
Минимальная сумма инвестиций в настоящее время составляет 100'000 швейцарских франков для инвесторов-экспертов или 10'000 швейцарских франков для инвесторов-новичков. Подробности здесь.
Как положить деньги на счет Marmot?
Как только мы закончим KYC (Know-your-customer) и процедуру открытия счета в банке-депозитарии, Вы получите банковские реквизиты счета (такие как IBAN и SWIFT) для выбранного банка и как только Вы подпишете Договор об Управлении Активами, мы сразу же сообщим Вам, когда пополнять Ваш счет.
Вы можете сделать первоначальное вложение и регулярное пополнение - например, еженедельно, ежемесячно или ежеквартально.
Могу ли я инвестировать путем ежемесячных или ежеквартальных платежей?
Да, вы можете инвестировать столько раз, сколько захотите. На самом деле, мы рекомендуем инвестировать регулярно, чтобы быстрее достичь ваших инвестиционных целей.
Где на самом деле хранятся мои деньги?
Ваш счет (состоящий из Ваших денег, Ваших индивидуальных холдингов, Ваших средств и Ваших ETF) находится на отдельном счету депо на Ваше имя в нашем банке-депозитарии.
Могу ли я перевести деньги на счет Marmot с банковского счета открытого на другое имя?
По причинам, связанным с законодательством и безопасностью, Вы можете переводить средства только с банковского счета, зарегистрированного на Ваше имя.
Почему состав моего портфеля остается неизменным, независимо от того, сколько я инвестирую?
Ключевым фактором в управлении активами является диверсификация. Хорошо диверсифицированный портфель имеет наилучшие характеристики доходности и риска. Мы инвестируем ваши деньги в 10-15 хорошо диверсифицированных фондов или ETF, где каждый фонд владеет от 50 до 70 акциями или облигациями. Эта система может применяться независимо от суммы ваших инвестиций (минимум 10'000 CHF).
Причина, лежащая в основе важности диверсификации, заключается в том, что если вы инвестируете все свои деньги всего в одну акцию, риск очень высок, а это означает, что если что-то пойдет не так с компанией, в которую вы инвестировали, вы можете потерять много денег.
Как часто Marmot изменяет состав моего инвестиционного портфеля?
Мы перебалансируем Ваш портфель, если движения на рынке сдвинут ваш текущий уровень риска слишком близко к ранее оговорённому минимальному лимиту.
В мире инвестиций есть поговорка "Тенденция - ваш друг". Как правило тенденции сохраняются дольше, чем Вы думаете. На самом деле перебалансировка означает, продажу победителей и покупку проигравших. Таким образом, если слишком часто перебалансировать портфель, доходность значительно снизится.
Как Marmot защищает активы на моем счете?
Ваш счет (состоящий из Ваших денег, Ваших индивидуальных холдингов, Ваших средств и Ваших ETF) находится на отдельном счету депо на Ваше имя в нашем банке-депозитарии. Этот банк является членом Einlagensicherungsfonds (страхование вкладов) в Германии или Швейцарии. Кроме того, компания Marmot является единственной стороной, уполномоченной выдавать торговые распоряжения от Вашего имени. Вы являетесь единственным лицом, которому разрешено как вносить деньги на Ваш счет, так и снимать их с него. И последнее, но не менее важное: мы никогда не будем занимать или одалживать какие-либо из Ваших активов, хранящихся на Вашем счете Marmot. Это означает, что Вы являетесь единственным бенефициарным владельцем Ваших активов.
Как быстро можно снять средства (ликвидность)?
С момента как Вы подтвердите нам Ваше распоряжение на продажу, как правило, это занимает 2-3 дня до того, как деньги будут доступны в инвестиционной валюте. Если Вы предпочитаете, чтобы деньги были сконвертированы в другую валюту, то обмен также может занять 2 дня до того, как Вы сможете перевести деньги.
Поскольку мы имеем только ограниченный доступ к Вашему счету, это означает, что мы можем торговать, но не можем переводить деньги на другой счет. Соответственно как только сделки будут завершены, и деньги будут доступны для перевода, мы сообщим Вам об этом. Далее Вам надо будет войти на свой счет в э-банкинге и осуществить перевод или дать соответствующее распоряжение Банку в другой форме.
В случае полной ликвидации Вашего счета, этот процесс может занять немного больше времени. Причина в том, что в каждом банке существуют свои внутренние правила, которые применяются при ликвидации счета. Например, Ваш банк может провести некоторые проверки на соответствие требованиям и задать Вам дополнительные вопросы.
Могу ли я закрыть счет и портфель в любое время?
Хотя мы будем очень сожалеть об этом, вы можете в любое время закрыть свой Marmot счёт. После подтверждения, Ваш портфель будет ликвидирован, а деньги возвращены Вам банковским переводом. Ваши единичные ценные бумаги и вклады в банке также могут быть переведены в любой другой банк по Вашему запросу.
В чем смысл проверки Вашего портфеля?
Цель проверки портфеля - определить ваши прежние показатели, ваши расходы и ваш валютный риск по сравнению с рынком, которых вы достигли сами или которыми управлял для вас банк. Понимание вашей готовности и способности идти на риск важно для того, чтобы мы могли выступать в качестве вашего инвестиционного консультанта. Мы хотим предоставить вам наиболее подходящую инвестиционную стратегию, поэтому мы разработали анкету в соответствии с нормативными требованиями и лучшей отраслевой практикой.
Как Вы выбираете портфельных менеджеров для моего портфеля?
Мармот ищет фонды с:
- Лучшие показатели и навыки инвестиционного таланта, ответственного за фонд
- Предпринимательское мышление руководителя
- Менеджер также инвестирует в стратегию свои собственные деньги
- Мы выбираем только инвестиционные таланты, с которыми мы лично познакомились
- Глубокий анализ того, последовательна ли стратегия менеджера во времени и соответствует ли она текущей рыночной ситуации
- Сочетание инвестиционных талантов, обеспечивающее наилучшую диверсификацию
Что такое ETF?
ETF (биржевой фонд) - это инвестиционный фонд, имитирующий работу определенного индекса, например Swiss Market Index или S&P 500. ETF может владеть различными активами: например акциями, деривативами и сырьем. Marmot анализирует различные ETF, чтобы найти наиболее привлекательные инвестиции на основе таких критериев, как стоимость, ликвидность и налоговая эффективность для резидентов Швейцарии. По сравнению с паевыми инвестиционными фондами, которые торгуются только один раз в день, ETF можно продать и купить в любое время в официальные часы работы рынка.
Как выбираются ETF для моего портфеля?
Marmot ищет ETFs с:
- Достаточной ликвидностью
- Наименьшим годовым коэффициентом расходов
- Самыми низкими спредами спроса и предложения
- Лучшим методом репликации
- Минимальным Tracking error
Что такое Паевой фонд?
Паевой фонд - это фонд, созданный компанией объединяющей средства, собранные у многих инвесторов с целью инвестирования в коллекцию ценных бумаг, таких как акции, облигации, сырье и т.д. Паевыми инвестиционными фондами управляют профессиональные управляющие фондов или управляющие средствами. Эти инвестиционные таланты часто имеют уникальные знания внутри сектора. При правильном выборе инвестиций можно создать огромную добавочную стоимость. Паевые инвестиционные фонды торгуются только раз в день. Фонд часто имеет несколько классов акций, с различными комиссионными. С Marmot у вас есть доступ к самому дешевому классу акций, который обычно не возможно купить самостоятельно.
Когда Мармот берет с меня плату за свои услуги?
Некоторые предложения слишком хороши, чтобы быть правдой. Marmot имеет одну четкую и прозрачную годовую комиссию для своих клиентов по управлению состоянием. Эта плата составляет 0,65% в год для предложения Marmot-Easy и от 1,0 до 0,4% в год для клиентов Marmot Premium и Marmot Select. Плата за управление Marmot взимается в конце каждого квартала. В качестве примера, при сумме инвестиций 50'000 CHF наша цена для клиентов Marmot Easy составляет ежеквартально 81,25 CHF. Мы не взимаем никаких дополнительных сборов или расходов за наши услуги и за нас самих. Кроме того, депозитарный банк взимает свою плату за хранение и торговлю. Эти расходы были согласованы с учетом синергии масштаба для всех наших клиентов.
Кроме того, существует комиссия, встроенная в биржевые фонды (ETF) или инвестиционные фонды, взимаемая менеджером фонда или ETF. Эта плата обычно находится в диапазоне от 0,00% до 0,30% для ETF в качестве платы за продукт и от 0,25% до 1,30% для институциональных классов акций, которые мы покупаем у активных управляющих / фондов, владеющих акциями или облигациями.
Взимаете ли вы какие-либо торговые комиссионные или депозитарные сборы?
Нет, Marmot не взимает никаких trading сборов. Наши банки-депозитарии, такие как Swissquote в Цюрихе, V-Bank в Мюнхене, Luzerner Kantonalbank, UBS или Credit Suisse и другие ведущие банки взимают trading комиссии и плату за депозитарные услуги. Наши клиенты получают выгоду, оплачивая ставку комиссионных для институциональных клиентов, доступную только крупным, привилегированным инвесторам.
Взимаете ли Вы какие-либо сборы за выход из инвестиционной программы?
Нет, Marmot не взимает плату за выход из программы. Однако, если Вы решите закрыть счет до конца месяца, Вам все равно будет выставлен счет за весь месяц.
Предоставляете ли вы скидку на комиссионное вознаграждение для более крупных счетов?
Нет, на данный момент мы не предлагаем комиссионные льготы для больших счетов, но мы демократизируем управление активами, доступными ценами и делая инвестиции досягаемыми для всех категорий клиенток. Таким образом, Вы платите 0,68% от общей суммы инвестиций вне зависимости от размера Вашего счета.
Могу ли я открыть несколько счетов?
Да, вы можете открыть столько счетов Marmot, сколько Вам нужно. С каждого счета будет взиматься соответствующая комиссия, исходя из стоимости этого счета.
Могу ли я иметь счет в другом банке и попросить Marmot управлять им по доверенности?
Да, мы работаем с небольшим количеством банков и всегда рассматриваем возможность установления отношений с новыми банками, что усиливает нашу узнаваемость и присутствие на рынке.
Находятся ли мои данные в безопасности?
Мы не делимся вашими данными. Мы работаем в соответствии со следующими законами Швейцарии:
- Статья 43 Закона "О биржах и торговле".
- Федеральный закон о защите информации
- Уголовный кодекс Швейцарии (особенно статьи 143, 273, 320 и 321)
